Comment se faire aider pour sa retraite ?

Comprendre le départ à la retraite

Se préparer pour la retraite peut sembler complexe, mais heureusement, il existe plusieurs options pour obtenir de l'aide. Que ce soit par le biais d'un service public ou d'un organisme spécialisé, vous pouvez bénéficier d'un accompagnement personnalisé. Il est essentiel de bien remplir votre dossier et de fournir tous les justificatifs nécessaires. N'hésitez pas à prendre un rendez-vous pour obtenir des renseignements complémentaires et préparer sereinement votre futur départ en retraite.

Préparation de votre dossier de retraite

Renseignements nécessaires pour constituer son dossier

Pour constituer votre dossier de retraite, il est nécessaire de réunir des informations spécifiques. Ces renseignements sont essentiels pour établir précisément vos droits à la retraite. Voici les principaux éléments à rassembler :

• Informations personnelles : nom, prénom, date et lieu de naissance, numéro de Sécurité sociale..
• Informations sur votre carrière : dates de début et de fin de chaque emploi, justificatifs de périodes de chômage, de maladie, de maternité ou d'invalidité.
• Pièces justificatives : votre certificat militaire, une copie de l'avis d'imposition des deux dernières années  (afin de connaitre votre taux de prélèvements sociaux...)...

Les documents officiels tels que votre relevé de carrière et votre livret de famille peuvent également être nécessaires. Enfin, n'oubliez pas les informations relatives à votre régime de retraite (général, complémentaire) et à votre caisse de retraite.

Justificatifs et documents à fournir

Tel qu'évoqué ci-dessus, pour compléter votre dossier de retraite, vous devrez fournir plusieurs documents justificatifs. Parmi eux, figurent :

• Copie de votre acte de naissance : Ce document doit mentionner en marge d'éventuelles modifications de votre situation (mariage, divorce…).
• Relevé d'identité bancaire : Il permettra d'effectuer les versements de votre pension sur le compte de votre choix.
• Attestations de travail : Ces documents justifient les périodes d'activité, de chômage ou de maladie non mentionnées dans la reconstitution de carrière.
• Documents spécifiques : Selon votre situation personnelle, d'autres justificatifs peuvent être demandés.

Chaque régime de retraite peut demander des justificatifs spécifiques. Il peut être utile de se renseigner auprès de chaque organisme pour connaître les documents à fournir. Notre rôle est également de vous accompagner sur ses aspects administratifs de la retraite, vous pouvez nous solliciter afin de nous déléguer la liquidation de vos droits à la retraite. 

Comment remplir son dossier de retraite

Pour remplir votre dossier de retraite, commencez par définir votre date de départ. Ce choix dépend de vos droits acquis et de votre situation personnelle. Ensuite, vérifiez votre relevé de carrière pour vous assurer qu'il est complet et correct. Si des informations sont manquantes ou incorrectes, vous devrez les corriger. Il est essentiel de ne laisser aucune erreur.

Après ces étapes, préparez les documents nécessaires à votre demande de retraite, tels que vos fiches de paie, contrats de travail ou bulletins de chômage. 

Si vous rencontrez des difficultés, vous pouvez faire appel à des professionnels. Les conseillers des caisses de retraite, les centres de sécurité sociale ou nos experts retraite sont là pour vous accompagner dans vos démarches.

Les démarches pour une demande de retraite en ligne

Création d'un compte personnel sur le site info retraite

Pour créer un compte personnel sur le site Info Retraite, il faut vous rendre à l'adresse www.info-retraite.fr. Une fois sur le site, recherchez l'option 'Créer mon compte retraite'.

Vous aurez besoin de votre numéro de sécurité sociale, donc assurez-vous de l'avoir à portée de main. Ensuite, suivez les instructions pour compléter le formulaire de création du compte retraite.

L'option FranceConnect est également disponible pour créer votre compte. C'est un outil d'authentification mis en place par l'État qui permet d’accéder à des services en ligne avec un seul identifiant et un seul mot de passe.

Une fois votre compte créé, vous aurez accès à des informations personnalisées sur votre retraite et pourrez effectuer vos démarches et simulations en ligne.

Comment demander sa retraite en ligne

Pour demander votre retraite en ligne, vous devez suivre les étapes suivantes :

1. Connectez-vous à votre compte personnel sur le site de votre caisse de retraite (par exemple, lassuranceretraite.fr pour le régime général).
2. Une fois connecté, cherchez le service "Demander ma retraite".
3. Vous devrez alors renseigner votre date de départ à la retraite prévue et compléter la demande qui est généralement pré-remplie et personnalisée.
4. Joignez les documents justificatifs demandés. Ces documents peuvent varier en fonction de votre situation personnelle et professionnelle. Ils peuvent être scannés et ajoutés directement en ligne.
5. Une fois toutes les informations vérifiées, validez votre demande.

Il est recommandé d'entamer cette procédure environ six mois avant la date de départ souhaitée. Cette démarche en ligne a l'avantage d'être rapide et vous permet de faire une demande unique pour tous vos régimes de retraite (de base et complémentaires).

Quels sont les documents à fournir pour un dossier retraite ? 

Lors de votre demande de retraite en ligne, plusieurs documents sont requis pour compléter votre dossier. Il est judicieux de les préparer à l'avance pour gagner du temps. Voici les documents principaux à fournir :

• Un formulaire de demande de retraite dûment rempli et signé
• Une photocopie de votre pièce d'identité (carte nationale d’identité, passeport ou titre de séjour en cours de validité)
• Un document prouvant votre nationalité (copie d’acte de naissance avec filiation par exemple)
• Un relevé d'identité bancaire (RIB)
• Une copie de l'avis d'imposition des deux dernières années
• Une attestation de l’employeur ou des bulletins de salaires de la dernière année

Il est à noter que cette liste peut varier en fonction du régime de retraite concerné. Il est conseillé de vérifier les spécificités auprès de votre caisse de retraite.

L'accompagnement pour le départ à la retraite

La préparation de la retraite peut s'avérer être une tâche pénible. Il est pourtant essentiel de bien s'informer et de connaître ses droits en vue d'établir une stratégie basée sur un agenda retraite rigoureux. De nombreux organismes et professionnels, comme les conseillers retraite Comptoir Retraite, peuvent vous accompagner dans vos démarches, du remplissage de votre dossier jusqu'à l'estimation du montant de votre retraite. Des services publics sont également à votre disposition pour répondre à vos questions et vous aider à préparer votre futur.

Qui peut m'accompagner dans la constitution de mon dossier de demande de retraite ? 

Pour obtenir de l'aide lors de votre départ à la retraite, plusieurs organismes sont à votre disposition.

• L'Assurance retraite propose des services d'aide pour vos démarches, notamment la création d'un espace personnel en ligne et la simulation du montant de votre retraite.

• Info-retraite.fr, lassuranceretraite.fr et agirc-arrco.fr sont des sites clés pour la gestion de votre dossier retraite.

• Les conseillers indépendants tels que nos experts Comptoir Retraite peuvent être utiles pour l'instruction, la correction et la validation de votre dossier auprès des caisses de retraite. Pour cela, il vous suffit de remplir notre formulaire de contact et un conseiller reviendra vers vous dans les 48 heures. 

Chacun de ces organismes peut fournir des conseils spécifiques adaptés à votre situation.

Comment prendre RDV avec un conseiller ?

Pour prendre un rendez-vous avec un conseiller retraite, plusieurs options s'offrent à vous.

• En ligne : Que ce soit via les organismes institutionnels ou bien avec un conseiller indépendant Comptoir Retraite, vous disposez toujours de la possibilité de solliciter un rendez-vous via le formulaire de contact "Prendre Rendez-Vous". 

• Par téléphone : Appelez directement votre caisse de retraite ou l'un de nos conseillers. 

Choisissez le mode de contact qui vous convient le mieux : en agence, par téléphone ou en visioconférence. Précisez le motif de votre rendez-vous, par exemple l'aide pour la constitution de votre dossier de retraite.

Faire un bilan avant son départ à la retraite

Comment faire un bilan de carrière avant la retraite

Le bilan de carrière avant la retraite est une étape cruciale pour évaluer vos droits acquis et anticiper le montant de votre pension. Commencez par consulter votre relevé de carrière, accessible en ligne via votre compte retraite. Ce document récapitule les droits acquis dans les différents régimes de retraite obligatoire auxquels vous avez été affilié. Vérifiez scrupuleusement les informations y figurant et n'hésitez pas à demander des corrections si nécessaire. Pensez également à faire une Estimation Indicative Globale (EIG) pour avoir une idée du montant de la pension perçue à la date choisie. Sachez que des cabinets spécialisés, tels que Comptoir Retraite, peuvent vous accompagner dans cette démarche, en particulier si votre carrière a été complexe (périodes à l'étranger, changements de statut, etc.).

L'importance du bilan avant le départ à la retraite

Mettre en place un bilan avant de partir à la retraite est essentiel pour plusieurs raisons. D'abord, cela permet de s'assurer que tous vos droits sont bien pris en compte. Par exemple, il peut arriver que certaines périodes de travail ne soient pas correctement reportées dans votre relevé de carrière. Un bilan vous aidera à repérer et à rectifier ces erreurs.

Ensuite, le bilan offre une vue d'ensemble de votre situation et facilite la prise de décision. Par exemple, est-il plus avantageux pour vous de partir à la retraite à 62 ans ou de travailler quelques années supplémentaires pour augmenter le montant de votre pension ? Un bilan bien fait vous aidera à répondre à cette question.

De plus, le bilan permet de planifier à l'avance des stratégies d'optimisation. Par exemple, si vous avez des trimestres manquants, vous pourriez envisager de les racheter pour augmenter le montant de votre retraite.

Pour toutes ces raisons, il est recommandé de faire appel à un cabinet spécialisé pour réaliser ce bilan. En effet, nos experts en retraite ont l'habitude de traiter ce type de dossier et seront en mesure de vous apporter les meilleurs conseils.

Comment préparer sa retraite ? 

La préparation de la retraite ne se fait pas du jour au lendemain. Elle nécessite une planification à long terme et une prise de décision éclairée. Pour bien préparer votre retraite, commencez par évaluer vos besoins financiers. Essayez de déterminer combien vous aurez besoin pour maintenir votre niveau de vie une fois à la retraite.

• Considérez vos sources de revenus actuelles et futures, comme vos économies, vos investissements et vos pensions.
• Pensez à ouvrir un plan d'épargne retraite pour compléter vos revenus.
• Évaluez les avantages et les inconvénients d'une retraite anticipée ou tardive.

Pensez également à faire régulièrement le point sur votre carrière pour veiller à ce que vos droits à la retraite soient bien pris en compte. Il est conseillé de faire appel à un professionnel pour vous aider dans cette démarche.

N'oubliez pas non plus de tenir compte de l'impact de la réforme du système de retraite sur votre situation. Par exemple, l'âge de départ à la retraite a été repoussé à 64 ans contre 62 ans actuellement. Il est donc essentiel de vous tenir informé des changements législatifs pour adapter votre stratégie de préparation à la retraite.

Renseignements administratifs pour votre dossier de retraite

Naviguer à travers les démarches administratives pour préparer sa retraite peut s'avérer complexe. Heureusement, diverses options d'accompagnement sont disponibles pour faciliter le processus. Que ce soit en ligne ou grâce à des organismes spécialisés, l'aide est à portée de main pour la constitution de votre dossier retraite. Découvrez comment optimiser votre départ à la retraite et assurer votre futur en toute sérénité.

Où se renseigner pour la retraite ?

Pour obtenir des informations sur vos droits à la retraite, plusieurs ressources sont à votre disposition. Le site officiel Info-retraite offre une information personnalisée sur votre retraite et vous permet de vous renseigner sur les démarches à effectuer et sur le montant de votre future pension. De plus, vous pouvez obtenir un entretien d'information auprès de vos caisses de retraite pour faire le point sur vos droits et obtenir des simulations du montant de votre retraite. N'hésitez pas également à consulter les sites internet des caisses de retraite dont vous dépendez pour obtenir des informations sur les aides existantes et sur les critères d'éligibilité.

Si les informations disponibles sont insuffisantes, ou si vous avez des interrogations précises vous pouvez solliciter nos conseillers via notre formulaire de contact. 

Les points à adresser pour une demande de retraite

Pour formuler une demande de retraite, plusieurs points clés doivent être adressés :

• Délais de demande : Il est recommandé de lancer votre demande de retraite environ 6 mois avant la date de départ souhaitée. Cela vous donne le temps de recueillir tous les documents nécessaires et d'obtenir des réponses à vos questions.

• Demande unique : Grâce à la demande unique de retraite, vous n'aurez à effectuer qu'une seule démarche pour l'ensemble de vos régimes de retraite (de base et complémentaires).

• Interlocuteurs : Identifiez les interlocuteurs compétents pour votre demande. Cela peut inclure les caisses de retraite, les centres de sécurité sociale ou des conseillers indépendants.

• Modalités de dépôt : La demande de retraite peut se faire en ligne, par le biais de votre espace personnel sur le site de l'Assurance retraite ou de manière dématérialisée par la transmission de documents.

• Suivi de la demande : Une fois votre demande de retraite déposée, il est possible de suivre son état avancement en vous connectant à votre espace personnel sur le site de l'Assurance retraite ou de votre organisme de retraite.

Ces points sont essentiels pour adresser correctement une demande de retraite et pour éviter tout retard ou complication ainsi qu'une mise en paiement de vos droits optimale. 

Services publics et aide pour le départ à la retraite

Pour préparer votre départ à la retraite, de nombreux services publics sont à votre disposition. Service-Public.fr propose un guide complet pour vous aider à naviguer dans les différentes options de départ. Vous pouvez également prendre rendez-vous en ligne avec un conseiller retraite via l'Assurance retraite.

Le guichet unique France Services offre un accès à des agents formés pour vous aider dans vos démarches. L'Assurance retraite propose également un outil d'aide à la préparation qui vous rappelle les étapes clés dans les 2 ans précédant votre départ.

• Création de votre espace personnel sur le site de l’Assurance retraite
• Simulation du montant de votre retraite
• Dépôt de votre demande de retraite

Des webinaires sont aussi organisés pour vous aider à préparer votre dossier retraite.